您的股票投资顾问是什么段位？什么是金牌投资顾问？

笔者在券商做投资顾问多年，看见过好的，也看见过不好的，所以斗胆在这里对股票投资顾问的服务能力做一个递进分析，希望对同行抛砖引玉，希望给投资者借鉴。

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投资顾问预备段位

信息的搬运工

如投资顾问不辞劳苦，希望体现个人特色，也可把上述资料再加工，挑选整理成自己风格的文档，传送给自己的投资者。通过信息传送服务，拉近和客户的距离，体现对客户的关心，节省客户自己挑选和阅读的时间。这些搬运和简单加工工作，也有价值和意义。投资顾问的预备段位阶段的服务重点在于告知和传达，要求投资顾问勤劳即可。

02

初级投资顾问段位

信息的分析员

信息的搬运过程，也是投资顾问自身阅读、吸收和归纳的过程。网上的各种信息出来，同时会出来各个重要媒体、机构或财经大咖的点评分析。投资顾问在信息搬运传达过程中学习成长，学会了点评的要点和角度，慢慢就会尝试发表独立的见解和做初略的预判。初级投资顾问段位阶段的特征是能够理解相关信息，能和客户交流和讨论这些信息，有话可说，不论新词还是老调，不论对错。这个时候的投资顾问一般还未敢触及具体交易建议层面。

03

中级投资顾问段位

能说会道，模棱两可

04

高级投资顾问段位

有明确观点，还经常说对

投资顾问经过了大量的投资咨询和客户交流实践，通过自我学习，积累了的经验，提高了能力。开始在诚实信用、勤勉、审慎的大原则下，给客户提供品种选择、投资组合以及理财规划的投资建议。提供这些建议时，有依据，也揭示投资风险，不保证投资收益，但是建议观点是明确的，不是模棱两可的。高级段位的的投资顾问，知识和能力比较精进，判断成功率提高，可以成为投资者很实用有效的投资参谋。要达到这个段位有难度，也有压力。需要有水平，敢担当，出效益。

05

金牌投资顾问段位

要说对，还让投资者做对

高级段位投资顾问经常会对客户说：你看，上次让你买的啥啥啥，买了的话，就赚了多少多少。金牌投资顾问不满足于做事后诸葛亮。他有全面而成熟的投资逻辑，有明确建议和后续风险应对措施。金牌投资顾问在工作实践中让客户信服了，按照他的建议投资，错了也代价有限，赢钱是大概率事件，所以客户的执行力很高。金牌投资顾问是投资顾问中的高人，是未来账户管理的的合适人选，或者是基金经理的后备人选。

亲爱的投资者，您有专属投资顾问吗？您的投资顾问是哪个段位的呢？

金海岸工作室

作者|毛彩华

图片|东方IC

编辑|梁群

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